Activité Conseiller indépendant de toute vente de produits financiers. A2PF réalise exclusivement des diagnostics patrimoniaux à partir d'une méthodologie éprouvée bâtie autour de 4 questions : - Quelle est la situation de départ (diagnostic de l'existant) ? - Quels sont les objectifs à satisfaire? - Avec quels moyens ? - A quel horizon ? La réponse à ces questions constitue notre démarche qui se déroule en quatre temps ... Collecte des informations : A l'occasion d'un entretien personnel et par la transmission des données de base (actifs, passifs, rémunerations, amortissements d'emprunts, points de retraite, contrats d'assurance et de prévoyance...) Analyse de la situation actuelle. Ecoute des questions posées, analyse et hiérarchisation des objectifs donnant lieu à l'établissement de simulations financières. Recommandations : Celles-ci sont consignées dans un document de synthèse qui servira de fil directeur dans le cadre d'une relation durable (abonnée) entre A2PF et le client conseillé. Philosophie Ingénierie La Gestion de Patrimoine n'est pas une approche marketing mais l'expression de la maîtise de techniques (droit, fiscalité, économie, finance, retraite, prévoyance...). Indépendance A2PF conseille sans vendre des produits ou solutions. L'étude globale pourra, le cas échéant, conduire à un appel d'offres adressé aux prescripteurs désignés par le client ou choisis avec son accord après analyse des besoins. Adaptabilité L'environnement personnel change à tout moment dans un contexte économique, juridique et financier lui-même évolutif. A2PF s'engage à ce que les solutions proposées soient réversibles à tout moment. Disponibilité A2PF: une équipe de professionnels dédiés uniquement au conseil et concevant leur prestation dans l'optique d'une présence permanente et s'intéressant au long terme.